2011年下半年以来，受经济环境及政策的影响，集团企业融资难问题趋于严重，甚至有部分企业面临着资金链断裂的风险，以往受益于相对宽松金融政策的企业，在银行银根紧缩的形势下，面临着更加严峻的生存压力！

  □ 赛迪

  从本质来看，企业资金链问题的关键在于现金流的短缺，相关专家指出，面临更加激烈的市场竞争及不确定的外部环境，企业需要完善资金管理体系，从而提升可持续竞争力。

  资金管理

  保障企业运营的命脉

  随着企业规模的不断扩大，资金对于企业的重要价值日益凸显，资金管理水平往往是决定企业存亡的关键所在，尤其是在面临复杂的外部经济环境下，资金管理更显得尤为重要。以2008年金融危机为例，金融危机引发了全球经济增速的放缓，投资者信心不足，一方面，造成企业投资不足，生产资料需求降低，企业效益下降；另一方面，是消费者储蓄动机加大，减少了个人消费。在上述因素的综合影响下，整个市场需求大幅萎缩，企业资金周转速度缓慢，资金链不能有效运行，这在很大程度上影响了企业的经营业绩。

  受到全球金融危机的影响，更多的企业意识到财务管理已经不仅仅是做到简单的账实相符，而是要服务于企业的资金风险管控及投融资管理。对于企业来说，资金管理是“固本强根，强身健体”之道，在企业长期战略规划中发挥着重要的作用，在面临严峻的外部经济环境下，加强资金管理相当于为提高企业生存能力设立了一道“防火墙”，只要资金正常流通运转，就能够积极应对外部经济环境，保障企业稳健的发展；而在经济形势相对较好的环境下，加强资金管理则有利于利用现有资金实现最佳投资回报，在有效管控资金风险的同时，提升资金使用效率，从而更有效地加强企业投融资管理。

  从目前来看，企业资金链的问题不仅仅表现在融资难，更深层次的原因在于企业内部资金管理体系和手段不完善，企业在成立初期就会面临着诸多的资金管理问题，当企业规模发展到一定阶段后，对于资金流通风险及成本要求更高，各种资金管理方面的问题也会集中暴露出来。国务院国资委研究中心课题专家、北京九恒星科技股份有限公司董事长解洪波表示，“资金是企业运营的血脉。企业管理以财务管理为核心，财务管理以资金管理为核心。资金管理是‘牵一发而动全身’的重要系统工程。概而言之，资金管理需根据企业实际情况做好四个方面的工作：设立专门的资金管理机构、选择合适的管理模式、构建智能化的信息管理平台、健全相应的规章制度。”

  完善管理体系

  助力核心竞争力提升

  随着企业规模的持续扩大，跨区域经营的企业也越来越多，这对企业资金管控能力提出了更高的要求，部分企业由于资金管理手段落后，造成资金管控能力不足，资金使用效率低下。尤其是对于大型集团企业来说，子公司较多且地域分布广泛，如果缺乏高效的资金管理系统，集团对于各子公司的资金流动情况缺乏监控，这会导致集团企业资金风险及流通成本难以得到有效控制，甚至有可能威胁到企业的生存。

  对于集团企业来说，要实现对资金的实时、动态监控，必须改变以往的资金管理模式，借助互联网和信息技术实现资金的高效管理。要实现“资金不落地”必须依靠智能化的资金管理平台，这种智能资金平台能够与企业财务系统、ERP系统等实现无缝融合，并与商业银行的业务系统直联。根据预设的程序，软件系统能够自动、准确、实时地把控资金流向，并且为集团高层的资金运作提供决策支持。

  作为资金管理软件行业的领导者，九恒星公司一直专注于资金管理软件的技术研发及产品体系建设，并且率先在业界提出了智能资金平台的概念。根据不同企业的资金管理模式，九恒星公司逐渐针对N9、N6、N3资金管理软件进行产品化升级，通过先进的资金管理理念和成熟的网络信息技术，为集团企业提供集银企互联渠道建设、账户管理、结算管理、计划管理、投融资管理、风险管理及分析决策为一体的智能资金平台，从而更好地服务于企业资金管理体系建设。

  面临更趋于国际化、资本化的竞争环境下，资金管理在整个企业的管理体系中发挥着愈加重要的作用，而且对于企业的长远发展战略的实施具有重要意义。建立高效、完善的资金体系将进一步提升企业整体管理水平，从而提升企业的核心竞争力，有业内专家指出，在新的形势下，资金管理软件将成为企业资金的“操盘者”。